El sector bancario de Vietnam ha adoptado de forma proactiva muchas soluciones positivas para acompañar a todo el país en la implementación de los objetivos de la Estrategia Nacional de Crecimiento Verde.
Desde 2017 hasta la fecha, el número de entidades que otorgan crédito verde ha aumentado rápidamente de 15 a 50. La deuda de crédito verde hasta el momento ha alcanzado 27,7 mil millones de dólares, un aumento del 7,11% en comparación con el final de 2023; la tasa promedio de crecimiento de los préstamos pendientes en el período 2017-2024 ha totalizado 22% por año y el débito evaluado en función de los riesgos ambientales y sociales ha llegado a aproximadamente el 23% de la deuda total de la economía.
De acuerdo con las estadísticas del Banco Estatal, entre el 80 y el 90% de los bancos han aplicado parcial o totalmente prácticas ESG (ambiental, social y de gobernanza) en sus operaciones y hasta casi el 50% han establecido departamentos de gestión de riesgos para el préstamo crediticio a la protección ambiental. Este resultado demuestra los esfuerzos del Banco Estatal de Vietnam (BEV) por ser proactivo y tener muchas soluciones positivas para implementar los objetivos de la Estrategia Nacional de Crecimiento Verde bajo la dirección del Primer Ministro.
En la quinta reunión del Comité Directivo Nacional para la implementación de los compromisos de Vietnam en la Conferencia de las partes de la Convención Marco de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático de 2021 (COP26), organizada el 2 de octubre de 2024, el primer ministro Pham Minh Chinh enfatizó que el Ministerio de Finanzas debe promover las finanzas verdes de manera rápida y oportuna; mientras el Banco Estatal busca impulsar fuentes del capital de crédito verde.
“La transformación verde, la transición energética y la reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero son tendencias inevitables e irreversibles… Por eso, necesitan hacer mayores esfuerzos y tener la alta determinación… Asimismo, resulta necesario movilizar todos los recursos y la participación de toda la sociedad y las personas en el proceso, especialmente la conexión y atracción de finanzas verdes y capitales internacionales; la transferencia de tecnologías, las experiencias de los países, organizaciones e inversores extranjeros”.
El primer ministro Pham Minh Chinh
En cumplimiento de la directiva del primer ministro, el Banco Estatal ha elaborado numerosas medidas y programas específicos para orientar las actividades relativas al crédito verde y banca ecológica a través de las Estrategias de Desarrollo de la rama y el Proyecto de Desarrollo de la Banca Verde de Vietnam y el Plan de Reestructuración del sistema de instituciones crediticias.
El marco legal del sector bancario también se ha mejorado con contenidos y procedimientos específicos para que los bancos comerciales implementen contenidos especiales en el financiamiento de proyectos y programas verdes de la economía, en línea con los objetivos de crecimiento verde y los compromisos de Vietnam en foros internacionales.
El vicegobernador del BEV, Dao Minh Tu, dijo que su entidad aprecia el importante papel del capital crediticio bancario para orientar las actividades productivas y comerciales y promover la transformación verde. Por lo cual, el Banco Estatal ha coordinado con organizaciones internacionales para desarrollar una lista de ramas y campos verdes, y un manual para que las instituciones de crédito presten y practiquen ESG y participen activamente como miembro de diversos organismos de finanzas internacionales, como contribución a ofrecer más iniciativas sobre la banca verde basadas en la implementación práctica en Vietnam.
“Las entidades de crédito son muy activas en el despliegue del crédito y banca verdes, porque esto es a la vez un reto y una oportunidad para que estén a la altura y cumplan con los requerimientos y metas comprometidas con la comunidad internacional en materia de protección del medio ambiente, reducción de los gases de efecto de invernadero y garantía de los criterios de una economía verde”.
El vicegobernador del BEV, Dao Minh Tu
Desde la perspectiva del cliente, cada vez más empresas acceden a capital con etiqueta verde de los bancos, sobre todo el caso de financiación del Banco HSBC Vietnam a la compañía Vinh Hoan. Se trata de un crédito a corto plazo que proporciona el capital para la producción acuícola sostenible.
Nguyen Ngo Vi Tam, directora ejecutiva de Vinh Hoan, detalló que una de las razones para recibir el préstamo verde fue gracias a los muchos años de trabajo de su empresa siguiendo el modelo económico circular, optimizar la cadena de valor, minimizar el desperdicio y crear valor agregado a partir de los subproductos. En lo cual, los certificados internacionales también contribuyen significativamente.
El grupo Dai Dung DDC, unidad proveedora de servicios de contratista general y productos de estructura de acero, anunció recientemente la cooperación integral con el Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam (BIDV), incluido el préstamo verde a la construcción de la Fábrica de Ingeniería de alta tecnología Nghi Son, un proyecto diseñado, construido y operado para cumplir con criterios de Liderazgo en Diseño Energético y Ambiental, certificado para obras de construcción ecológica otorgado por el Consejo de la Construcción Sostenible de los Estados Unidos (USGBC).
El mercado de capitales también tiene un nuevo momento brillante cuando las empresas no financieras comienzan a movilizar bonos verdes. En especial, el BIDV fue el primer banco en emitir con éxito 12,5 millones de dólares en bonos voluntarios, de conformidad con los estándares verdes de la ICMA (Asociación Internacional del Mercado de Capitales) en septiembre de 2024. El banco utilizará este capital para financiar proyectos que tengan un impacto positivo en el medio ambiente y la sociedad.
Para las empresas no es fácil recibir financiación de capital verde por parte de instituciones internacionales, particularmente superar muchas barreras a los estándares. Las soluciones verdes requieren fondos porque la tecnología y el hardware a menudo requieren costos de inversión inicial bastante elevados.
Las entidades de crédito también participan cada vez más en la carrera de movilización del capital verde. A mediados de noviembre de 2024, el Banco de Comercio Exterior de Vietnam (Vietcombank) anunció la emisión de un Marco de Bonos Verdes en cumplimiento voluntario con los Principios de Bonos Verdes de la ICMA.
“Los préstamos verdes de Vietcombank contribuyen a resolver los asuntos ambientales más urgentes que enfrenta el país, como las emisiones de carbono y la contaminación”
S&P GLOBAL, UNA ORGANIZACIÓN INDEPENDIENTE QUE EMITE OPINIONES DE SEGUNDA PARTE
Aunque la necesidad de aprender y cumplir de manera proactiva con los estándares internacionales está aumentando gradualmente, el problema de Vietnam sigue siendo la falta de regulaciones legales, la más típica tiene que ver con la clasificación de criterios verdes.
Los proyectos climáticos todavía se consideran muy riesgosos. (Fuente: VNA)
Además de la falta de regulaciones, existen muchas otras barreras en el mercado de capital verde, especialmente la capacidad de las instituciones para cumplir con los requisitos de capital.
Según evaluaciones de FiinRatings, una agencia de calificación crediticia en Vietnam, el país indochino está en proceso de elaborar un marco para clasificar los bonos y el crédito verdes. Las transacciones de bonos verdes emitidas recientemente han mejorado gracias al marco legal básico inicial y, sobre todo, a la participación voluntaria de los miembros del mercado./.
